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个人网上交易5万、转账20万以上将上报,对你的生活会有影响吗?

个人网上交易5万、转账20万以上将上报,对你的生活会有影响吗?

编辑:钣金加工厂???来源:本站???发布时间:2021-02-23 13:23????浏览量:

  央行于近期颁布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》,并于2019年1月1日正式生效。一时间,坊间议论纷纷,甚至有人说大家的网络支付交易活动被监控了,会影响大家的生活等等,简直是危言耸听!

  首先,通知所指的非银行支付机构确实是指微信支付宝等第三方支付机构,没错。但上报的主体是第三方支付机构,而不是广大用户,也就是说,报与不报都不会增加大家的额外事务,也不需要申请或修改设置等支付方式,外侄打灯笼……照舅(就)。

  其次,大家必须要清楚通知与大家有关的具体内容,不要人云也云,道听途说。通知中有三条核心内容:

  1,个人当日单笔或者累计交易金额人民币5万及以上,或等值1万美金(含)以上的现金交易。注意,这里指的是现金交易,不是转账支付。什么是现金交易?简单来说,比如你拿5万现金到财付通企业去充值,这就是现金交易。请问,有多少人是这样做的?恐怕很少很少吧。

  2,自然人客户与其他账户当日单笔或累计交易50万(含)人民币,或等值10万美金(含)以上的境内转账。

  3,自然人客户与其他账户跨境转账的,上报金额是当日单笔或累计20万(含)人民币,或等值1万美金(含)以上。

  4,非自然人客户当日单笔或者累计200万人民币(含)以上,或等值20万美金(含)以上的转账。

  按照以上上报金额来说,普通客户是很难超过这些标准的,所以,大部分人没有必要去操心。

  第三,金融机构的大额和可疑交易报告管理办法早已于2006年颁布,并于2007年3月1日正式实施。与这次通知相比,只有第一条不同,上报金额是20万以上,而不是5万及以上。金融机构的大额和可疑交易报告已经实行了11年,有多少人知道呢?又有多少人因此而感到受影响了呢?

  一说到监控,说到报告,为什么就有人感觉不爽和反感呢?如果你的交易是合法的,而不是肮脏龌龊的,或带有罪恶性质,又为何惧怕监控和上报呢?有此心态的人,其动机简直是司马昭之心路人皆知。在一个法制国家,在法律面前,个人的隐私也必须接受法律的监督。不要说西方的月亮有多圆,对于金融监管,他们却从不含糊。严厉打击走私、贩毒、偷税漏税、恐怖以及贪污腐败等犯罪行为,不仅要靠金融监管立法来斩断洗钱黑手,还需要广大百姓的支撑与配合。

  此次央行新规正式实施后,主要还是针对互联网金融风险防范,钣金厂编辑分析以及反洗钱等犯罪行为,对于普通消费者来说,几乎没有任何影响。因此,大家完全不需要过分解读之。即使是上报也是金融机构及非金融机构的第三方支付机构应该做的事。

  作为国内移动支付市场巨头的支付宝曾经就此专门进行辟谣,这个5万的信息是谣言,请大家不要惊慌。我了解了一下,这个文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超过5万元才要报备,交易特别巨大(1天50万)的才要事后报告,这个在银行体系已经实施多年,是为了更好保护资金安全。

  为落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令【2106】第3号发布)有关规定,进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制,提高资金监测有效性,现就非银行支付机构实行大额交易报告制度的有关要求通知如下:

  1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美金以上(含1万美金)的现金收支。

  2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美金以上(含20万美金)的款项划转。

  3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美金以上(含10万美金)的境内款项划转。

  4、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美金以上(含1万美金)的跨境款项划拨。

  根据该通知要求,将于2019年1月14日起,包括支付宝、微信支付等在内的非银行第三方支付机构以上交易情况必须要上报。

  很明显,随着国内互联网金融市场的兴起,在大幅度提升用户体验服务的同时,也加剧了金融风险及犯罪行为的发生。这是金融强监管时代来临的信号!

  可能对普通百姓影响为零,第一,是超过20万受监控,并非会终止你的交易行为,第二,正常人的每天正常消费,不可能达到这个数额,5万20万,第三,交易是否平凡。这主要限制私人对公账户,公对私账户,是否涉嫌漏税行为。换句话说,你身正不用怕影子斜

  对富翁有影响,对我没啥影响,我又不是有钱人,再说,我的钱清清白白,他爱咋监控就咋监控呗

  首先来说,这个是针对洗钱的,其实影响并不大,有一定的额度,到时候可以先银行和网商银行克服进行咨询,

  转进股市后,基本就没可能再转出了。所以没影响

  正常资金往来不受影响

  没有影响的,我的资金账户转入股票或期货交易都没有影响,但企业对个人转账,个人对企业转账受到监视很好的,防止出现问题。

  只要遵纪守法,就不会有任何影响。

  没影响,我也没那么多闲钱,转来转去!

  瞎搞!只要钱不汇出国,或洗白钱!就应该不限制!影响流动性!

  这个没啥影响。

  这种主要是为了防止偷税漏税的,现在很多企业都是用支付宝微信收款。如果没有限制的话。国家会损失很多的税务

  谢谢邀请。

  央行还是要出手了,对于微信与支付宝的金额交易出行了上报,其实这是在从正面的进行压制,现在在中国,线上交易已经基本上就是微信与支付宝之间的斗争,没有别的,对,我敢肯定没有别的了,即使其他支付通道出现很多活动或者优惠,最终的最终也是回到支付宝与微信上面。

  但是说对生活的影响其实个人认为5万有些低,因为难免生活中会发生这种情况,还有就是得先看一下那个上报到底什么样的形式,是否麻烦,是否会对生活造成特别大的影响这样。

  反正对于这个,我是持支撑态度的。

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